Découvrez Cyberplus : tout ce qu’il faut savoir !

Qu’est-ce que Cyberplus ?

Alors que plusieurs publications abordent déjà la question de la disparition des agences bancaires, et que certains grands établissements américains ont dû fermer leurs portes, il est légitime de se poser des questions lors de l’ouverture d’un compte bancaire : opter pour une banque traditionnelle ou une alternative numérique ? En particulier depuis la crise sanitaire liée à la Covid-19, les établissements financiers ont intensifié leur transition vers le numérique pour s’adapter aux clients ne pouvant plus se rendre sur place. Depuis ce moment, les avancées dans ce domaine ont été remarquables.

Les établissements bancaires traditionnels devaient s’adapter pour rivaliser avec les banques en ligne ainsi qu’avec les néobanques, qui attirent particulièrement les jeunes consommateurs. La Banque Populaire illustre parfaitement cette tendance avec son service Cyberplus, qui permet d’accéder de manière rapide et aisée à une multitude de fonctionnalités, que ce soit sur un smartphone ou un ordinateur. Accessible depuis l’espace client des titulaires de compte à la Banque Populaire, qu’ils soient particuliers ou professionnels, ce service en ligne est conçu pour être à la fois pratique et utile, tout en étant gratuit.

Avec cette application, les utilisateurs pourront administrer leur compte bancaire sans nécessité de se rendre en agence. Compatible tant avec les appareils Apple qu’avec ceux fonctionnant sous Android, elle simplifie la vie de tous les jours en permettant aux clients d’effectuer des transactions bancaires en dehors des heures d’ouverture traditionnelles de leur banque.

Présentation succincte de la Banque Populaire

• Banque Populaire des Rives de Paris
• Banque Populaire du Val de France
• Banque Populaire du Sud

Depuis ses débuts, cet établissement est reconnu comme la banque qui se consacre à soutenir les professionnels. En effet, elle se rend souvent disponible et joue un rôle clé pour de nombreux artisans et PME en leur offrant des prêts compétitifs pour accompagner leur développement. Néanmoins, elle compte également de nombreux clients particuliers. Sa volonté d’être à l’écoute de sa clientèle et de fournir des solutions adaptées a toujours été au cœur de sa stratégie, et il semble donc tout à fait logique qu’elle ait décidé de développer une application visant à améliorer le confort d’utilisation pour la gestion des comptes de tous ses clients.

Les principes fondamentaux de la Banque Populaire

La Banque Populaire aspire à être une institution financière accessible à tous ses clients, peu importe leur situation ou leur catégorie (particulier ou professionnel). En particulier pour les entrepreneurs, la Banque Populaire a constamment affiché sa volonté de soutenir ceux qui envisagent de lancer leur propre activité ; l’intention étant, ainsi, de contribuer à dynamiser l’économie de proximité.

Destinée à ses clients qui deviennent ainsi sociétaires, la banque pose de l’importance sur leur participation aux assemblées générales, leur permettant d’exprimer leur opinion sur l’évolution et la direction stratégique de l’établissement. Au-delà de son caractère mutualiste, elle aspire à être une banque de proximité. Même en cas de déménagement d’un client, elle simplifie le processus pour ceux qui continuent de lui faire confiance, réduisant ainsi les soucis administratifs.

Chaque client se voit assigner un conseiller et a accès à un vaste réseau d’experts pour recevoir des réponses et des solutions à toutes ses interrogations et à chaque défi rencontré durant son parcours. Bien que la transition digitale puisse donner une impression de distance, Cyberplus, que nous allons explorer, est conçu pour maintenir une connexion étroite avec sa banque.

Quelles sont les étapes pour créer un compte à la Banque Populaire ?

Ouvrir un compte bancaire à la Banque Populaire est un processus relativement simple. Le client peut choisir de se déplacer en agence ou de réaliser cette démarche en ligne. En fonction du profil de l’utilisateur, la banque pourrait exiger des documents supplémentaires en plus de ceux déjà mentionnés. Ces documents peuvent être remis sous forme papier si l’ouverture de compte se fait après un rendez-vous, ou bien être téléchargés pour une procédure entièrement dématérialisée.

Documents requis à soumettre

• Il est impératif de présenter une pièce d’identité valide. Vous pouvez utiliser votre carte d’identité ou, à la place, votre passeport qui est tout aussi acceptable.
• Un justificatif de résidence datant de moins de trois mois sera requis, tout comme une preuve d’activité professionnelle. Les étudiants peuvent montrer leur carte étudiante, qui sera probablement scannée et intégrée au dossier, tandis que les autres devront soumettre un avis d’imposition, par exemple.

Quelles sont les étapes pour accéder à ses comptes bancaires ?

Comme mentionné, la plateforme Cyberplus offre plusieurs options de connexion, ce qui la rend particulièrement utile pour ses utilisateurs. En effet, en fonction de l’heure de la journée, ils ont la possibilité de se connecter à tout moment grâce à :

Un PC

Accéder à son compte bancaire est un jeu d’enfant pour les clients de la Banque Populaire. Dès que l’on visite le site, il suffit de se connecter à son espace personnel. Ce dernier se situe dans le coin supérieur droit de la page d’accueil. Après avoir effectué la connexion, on peut immédiatement consulter un ou plusieurs comptes ainsi que leurs soldes respectifs. C’est une méthode très efficace et rapide pour garder un œil sur son budget, même s’il existe des moyens encore plus performants, que nous allons explorer juste après.

Vous vous demandez si une facture a été prélevée ou si le virement tant attendu a été crédité ? Pour obtenir des précisions sur votre compte et vos transactions, rien de plus facile : il vous suffit de cliquer sur le montant du solde du compte qui vous intéresse.

Consulter son solde rapidement : la démarche

Comme mentionné, vous pouvez accéder à votre compte en quelques clics sur votre ordinateur. Toutefois, il existe une méthode encore plus simple. Si cela vous intrigue, un petit ajustement est nécessaire, et même ceux qui ne sont pas très familiers avec l’informatique pourront le faire sans problème. Une fois sur la page de Cyberplus, localisez « profil et réglages » dans le menu. Sélectionnez ensuite « solde rapide » et indiquez le compte que vous souhaitez visualiser plus rapidement.

De cette manière, vous aurez la possibilité d’accéder à divers outils essentiels pour administrer votre compte, tels que les extraits de compte, les contrats et même obtenir un RIB (sous l’onglet « RIB, relevés et documents » sur la page dédiée). Un menu déroulant facilite la sélection de votre compte bancaire ainsi que du document requis pour une période précise.

À l’aide d’un téléphone intelligent

Entre les trajets pour conduire les enfants à l’école, les obligations professionnelles et les courses, notre quotidien est ponctué de nombreux déplacements. Il est parfois difficile, voire impossible, d’attendre d’être devant son ordinateur pour effectuer une transaction bancaire ou vérifier son solde, surtout lorsqu’on souhaite s’accorder une petite récompense avant de rentrer chez soi. Les smartphones sont devenus indispensables dans notre quotidien, et ceux qui n’en détiennent pas en France représentent désormais une petite fraction de la population. Ce constat est également valide à l’échelle mondiale.

Une fois que vous avez installé l’application Cyberplus, il vous suffit de vous connecter. Naviguez ensuite dans le menu pour choisir « compte » et sélectionner celui qui vous intéresse pour accéder à toutes les informations souhaitées. Et si vous pouviez non seulement consulter vos comptes, mais aussi les gérer ? C’est tout à fait possible avec Cyberplus de la Banque Populaire, et ce n’est pas tout : vous avez également la possibilité de trier vos dépenses par catégories.

Quel est le montant que vous allouez à vos activités récréatives, à votre bien-être ou à votre budget alimentaire ? Pour en avoir une idée précise, il vous suffit d’examiner le graphique circulaire qui illustre la proportion de vos finances allouées à chaque catégorie. C’est une méthode très accessible pour réaliser si, de temps à autre, il est nécessaire de réduire vos dépenses dans un domaine particulier, offrant ainsi un moyen presque ludique de mieux gérer vos ressources financières.

Administrer son budget grâce à Cyberplus

Comme mentionné précédemment, Cyberplus, grâce à son graphique circulaire représentant les dépenses, offre une meilleure compréhension de la répartition des sommes allouées à chaque catégorie de dépenses. Cela peut s’avérer compliqué parfois. Bien que le paiement par carte ait simplifié les transactions, cette méthode rend les dépenses moins concrètes par rapport aux paiements en espèces, par exemple. Les segments du graphique circulaire fournissent une « vue » dans le sens le plus littéral de nos dépenses mensuelles.

Cependant, cette application offre des fonctionnalités avancées en permettant d’élever temporairement les plafonds de retrait et de paiement de la carte bancaire pour une période allant jusqu’à trente jours, notamment dans les situations difficiles, et ce, sans aucuns frais additionnels.

Le seuil est-il atteint ? Si ce dernier est franchi et que le solde devient négatif, à moins de trouver une solution pour renflouer le compte, des frais d’agios seront appliqués et le découvert continuera d’augmenter. Afin d’éviter cette situation inconfortable et potentiellement risquée sur le plan financier, la Banque Populaire, grâce à Cyberplus, envoie des notifications pour limiter les dépenses. Si le client se trouve malgré tout en manque de liquidités, il a la possibilité de solliciter un crédit renouvelable. Il s’agit d’un montant prédéfini qui se régénère automatiquement au fur et à mesure des remboursements. Ainsi, on peut toujours disposer d’une réserve financière à utiliser selon ses besoins et parfois ses désirs.

Frais engagés à l’international

Que se passe-t-il lorsque l’on voyage à l’étranger ? En général, ces outils ne sont pas disponibles ou peuvent engendrer des coûts supplémentaires. Cependant, avec Cyberplus, la situation est différente : l’application s’adapte à celles et ceux qui en font usage, même en dehors des frontières françaises. Il est possible d’effectuer des paiements ou des retraits d’argent à l’international. Il est cependant essentiel de réaliser au préalable une brève configuration avant le départ. Pour cela, le client doit accéder à l’option « paiement à distance » ou « paiement et retrait » selon son besoin.

Effectuer un paiement via Cyberplus

Utiliser une carte bancaire est sans conteste un choix pratique, mais cela peut souvent susciter une certaine inquiétude. Les récits de personnes ayant vu leur compte siphonné sont monnaie courante : comment pouvons-nous être sûrs que cela ne nous arrivera pas ? La Banque Populaire propose, avec son service Cyberplus, une sécurité maximale pour les transactions grâce à l’option Sécur’Pass. En l’activant, les transactions par carte sont systématiquement protégées. En choisissant cette option, l’utilisateur a également la possibilité d’enclencher d’autres services utiles :

• Vous souhaitez ajouter un bénéficiaire pour effectuer un virement ? Cela peut habituellement demander un certain temps. Cependant, ce ne sera pas le cas ici.
• Accumuler des mots de passe peut donner l’impression que tout le monde risque un oubli ou une erreur. Pour éviter cela, vous pouvez vérifier votre code secret via l’application pour faciliter les transactions, sans faire patienter vos interlocuteurs au moment du règlement. Pratique, n’est-ce pas ?
• Tout le monde peut être victime d’un vol de coordonnées bancaires en utilisant sa carte de paiement, celle-ci pouvant également être dérobée physiquement. Il est possible de la perdre aussi. Dans cette situation, le client se réjouit d’avoir Cyberplus, car il a la possibilité de verrouiller sa carte, lui laissant ainsi le temps de la retrouver s’il pense l’avoir égarée.
• La crainte de perdre sa carte ou de se la faire dérober peut pousser à la garder en sécurité à la maison. Bien que cela soit une option prudente, cela empêche d’utiliser cette méthode de paiement lors des achats. Cependant, avec Cyberplus, ce n’est pas totalement le cas, car le client peut effectuer des paiements après avoir enregistré les informations de sa carte dans une application de paiement mobile.
• L’application Cyberplus donne également la possibilité de retirer des fonds dans toute la France, que ce soit lors de voyages professionnels ou pendant les vacances. Encore une fois, ce service doit être activé à l’avance pour en profiter sur place. Il est donc essentiel d’associer sa carte bancaire à l’application, ce qui n’est pas automatique et dépend de la décision du client. On évoque alors le service Sm@rt’retrait.

Les services additionnels offerts par Cyberplus

Des données personnelles aisément ajustables

Lors d’événements marquants tels qu’un changement de résidence, une union ou une rupture, il est fréquent que certaines données personnelles se modifient au fil du temps. Il est crucial de signaler ces évolutions à divers organismes, notamment à sa banque. De plus, bénéficier de Cyberplus et de son espace de stockage sécurisé constitue un atout considérable dans ces moments puisqu’il permet de dialoguer directement avec son conseiller, facilitant ainsi la mise à jour des informations sans délai.

Son objectif principal est de rester en contact constant avec ses clients, notamment suite à une sollicitation de leur part ou pour leur faire découvrir une nouvelle opportunité. Cependant, disposer d’un tel espace de stockage sécurisé offre également la possibilité d’y conserver des documents qui corroborent ce changement.

Sans avoir besoin de changements majeurs, on peut réellement bénéficier de posséder un espace de stockage entièrement numérique et sécurisé pour ses documents personnels essentiels. En vérité, personne n’est à l’abri d’un vol, d’un incendie ou d’une inondation. Dans ces deux derniers scénarios, il est fréquent que les documents en papier subissent des dommages, deviennent illisibles ou soient complètement hors d’usage. Grâce au coffre-fort numérique proposé par la Banque Populaire, il est possible de conserver et d’accéder facilement à des documents comme son contrat de location, ses pièces d’identité ou des documents liés à son véhicule, entre autres…

Paylib entre amis

Les relations amicales représentent l’un des grands plaisirs de la vie. Il est réconfortant de savoir que l’on peut toujours compter sur ses amis, même lorsque des besoins financiers se présentent. Que ce soit pour un petit coup de pouce lors d’une période difficile ou pour régler des dépenses imprévues, il est essentiel de pouvoir les rembourser. L’application mobile Cyberplus de la Banque Populaire facilite cette tâche avec son service « Paylib entre amis ». Pour l’utiliser, il suffit de disposer du numéro de téléphone mobile de son ami, et la transaction sera rapidement effectuée sur leur compte bancaire. Grâce à Cyberplus, maintenir des liens d’amitié n’a jamais été aussi simple.

Communiquer avec la Banque Populaire grâce à Cyberplus

Faire face à un incident ou devoir joindre le service d’assistance n’est pas une expérience agréable, mais cela fait partie des imprévus de la vie. Pour le client, il est crucial que sa banque réagisse rapidement, surtout s’il a souscrit à des assurances chez elle. Même lorsqu’il se trouve à l’étranger, l’application facilite une connexion rapide avec les divers services pour discuter de la situation. De plus, même en l’absence de problèmes majeurs, un client peut utiliser cette plateforme pour prendre un rendez-vous avec son conseiller s’il souhaite discuter d’un projet, par exemple.

Quelle est la DSP2 ?

Comme nous l’avons constaté, la possibilité d’accéder à ses comptes en ligne offre une grande commodité, mais cela s’accompagne de certains risques : le piratage reste une menace réelle et des individus malintentionnés peuvent s’emparer d’informations sensibles telles que les données bancaires, ce qui pourrait entraîner des prélèvements non autorisés ou même la suppression totale des fonds. Les récents standards de sécurité, notamment la DSP2, sont conçus pour lutter contre cette problématique ; car s’appuyer uniquement sur un identifiant et un mot de passe ne suffit pas à assurer la protection des échanges et des transactions.

Quel est l’intérêt de fournir un numéro de téléphone ?

Pour garantir la sécurité des transactions et s’assurer que c’est bien le client qui en fait la demande, il est habituel que la banque applique plusieurs niveaux de vérification. Lorsque quelqu’un désire accéder à son compte bancaire en ligne, il doit fournir un code. Ce code est toujours envoyé au numéro de téléphone mobile qui a été enregistré lors de l’ouverture du compte ou de l’espace personnel. Ce code, unique et reçu par sms, doit être saisi pour confirmer que l’individu à l’origine de la connexion est effectivement le titulaire du compte.

L’authentification est mise à jour tous les trois mois pour améliorer la sécurité. De nombreux smartphones adoptent une approche similaire pour prévenir le vol. Pour les déverrouiller, il est nécessaire de recourir à la technologie de reconnaissance biométrique (habituellement des empreintes digitales, mais cela peut inclure d’autres méthodes telles que la reconnaissance de l’iris). Il est donc essentiel que le numéro de téléphone portable soit toujours actualisé auprès de la banque, afin de garantir cette authentification et faciliter les connexions à distance.

Validation renforcée

Le rôle du service Sécur’Pass est de renforcer l’authentification, une pratique que l’on désigne par le terme d’authentification renforcée. En activant ce service, l’envoi d’un code à 8 chiffres par SMS devient optionnel, facilitant ainsi davantage l’expérience utilisateur. Ce dernier sera remplacé par un code plus concis (4 chiffres), plus simple à retenir, que le client pourra utiliser selon ses besoins.

Pour assurer cette efficacité, il est crucial de ne révéler en aucun cas son code secret et personnel à qui que ce soit. Les services bancaires proposés sur CyberPlus sont accessibles via trois méthodes d’authentification, toutes entièrement gratuites pour les utilisateurs.

Quelles sont les étapes pour anticiper l’impact de la DSP2 ?

Pour beaucoup, l’exigence de valider chaque connexion à l’aide d’un code peut sembler pesante. Néanmoins, c’est un petit prix à payer pour garantir une connexion en toute sécurité et réaliser diverses opérations, comme vérifier son solde ou effectuer des transactions. Afin d’intégrer cette pratique dans leur quotidien, il est conseillé d’adopter une approche progressive.

La méthode la plus simple est probablement la première, car elle requiert simplement d’indiquer un numéro de téléphone portable valide et de se rappeler de mettre à jour ce numéro si nécessaire. Il ne reste plus qu’à activer le service Sécur’Pass. La Banque Populaire s’occupe d’envoyer une notification confirmant cette activation. Il est donc très aisé de bénéficier de toutes les mesures de sécurité proposées par cette institution financière.

Quels sont les avantages de sélectionner une banque en ligne ?

Bien qu’elles aient émergé récemment, les banques digitales ont su, après un certain temps d’hésitation, gagner l’approbation des utilisateurs. Néanmoins, il peut être délicat d’imaginer une forme de services entièrement dématérialisée, en particulier pour ceux qui ne sont pas habitués à se connecter plusieurs fois par jour, comme c’est souvent le cas pour les jeunes générations qui se sont tournées vers les néo banques. Toutefois, ces dernières, disponibles uniquement sur smartphone, n’offrent pas la même gamme de services et d’options que les banques en ligne.

crédit immobilier : il est possible de tout leur soumettre. Effectivement, le fait de ne pas avoir à aller en agence est un réel avantage bien que, dans certaines situations, échanger en personne avec un conseiller puisse s’avérer bénéfique, surtout si la situation à décrire se révèle complexe à communiquer par écrit ou par appel, ou si l’on préfère éviter les réunions virtuelles.

Alors, pourquoi ne pas opter pour une banque en ligne qui collabore avec une institution traditionnelle, comme c’est le cas avec la Banque Populaire ? Cela permet de bénéficier des avantages indiscutables de l’espace personnel et de Cyberplus. Plus besoin d’attendre que la banque ouvre ses portes pour poser une question à son conseiller, ni de repousser à demain ce qui pourrait être réglé aujourd’hui. Il suffit de se connecter immédiatement, et il répondra rapidement à vos interrogations.

Cette agilité dans les démarches n’est pas seulement un gain de temps et de commodité, mais elle transforme également la nature de notre interaction avec notre banque. Lorsqu’elle s’associe à des principes de proximité aussi marqués que ceux que défend cette institution financière, le bonheur du client est inévitable.

Que ce soit pour transmettre un fichier ou réaliser un transfert d’argent, tout peut s’effectuer sans papier, simplement en utilisant un ordinateur ou un smartphone. Il suffit d’installer l’application et, comme mentionné, d’effectuer quelques réglages en fonction des besoins.

La Banque Populaire correspond-elle à vos besoins ? La décision vous revient entièrement. Bien que nous ayons souligné les fonctionnalités pratiques de son application ainsi que ses bénéfices, nous avons également pris soin de mentionner l’ensemble des services financiers et des offres disponibles à la suite de l’ouverture d’un compte courant dans cette institution.